개인연금, 퇴직연금, ISA 계좌 투자 (2023년 3월)

작년 여름에 주식을 (100%) 다 팔고, 금리인상 ETF (100%)로 넘어왔다가
12월에 TIGER 회사채(100%) 로 모두 변경 2개월 정도만에 대략 2.5%~3% 수익..

2022.12.09 - [시사&경영&경제] - 개인연금, 퇴직연금 포트폴리오 채권으로 변경 2022년 12월

이제 다시 리밸런싱을 해야 될 것 같아서.. 금리 및 해외상황 등등 체크..

현재 관심 종목

메리츠 3X 레버리지 국채30년 ETN	45,315	3,530	-7.23%	47,935	47,945	45,235	64,800	2,998	272
KBSTAR 국채30년레버리지KAP(합성)	18,275	830	-4.34%	18,945	18,955	18,235	263,994	4,864	18
KBSTAR KIS국고채30년Enhanced	69,325	2,000	-2.80%	70,875	70,910	69,325	119,019	8,330	1,712
TIGER 국고채30년스트립액티브	45,955	1,520	-3.20%	47,145	47,145	45,850	204,179	9,446	275
KODEX 미국채울트라30년선물(H)	8,640	30	-0.35%	8,650	8,660	8,630	511,386	4,421	1,261
ACE 미국30년국채선물레버리지(합성 H)	8,580	40	-0.46%	8,595	8,600	8,560	253,837	2,178	69
TIGER 2차전지테마	22,680	495	+2.23%	22,330	22,965	22,290	3,835,303	86,975	13,495
KODEX 2차전지산업	23,125	405	+1.78%	22,825	23,315	22,750	3,378,160	77,990	13,066
TIGER 글로벌리튬&2차전지SOLACTIVE(합성)	9,455	145	+1.56%	9,380	9,455	9,380	106,392	1,003	5,431
TIGER 미국테크TOP10 INDXX	9,860	90	+0.92%	9,800	9,860	9,780	245,235	2,409	14,760
TIGER 미국필라델피아반도체나스닥	10,470	65	+0.62%	10,410	10,480	10,400	494,655	5,163	15,668
KODEX 미국배당프리미엄액티브	10,025	65	+0.65%	9,960	10,075	9,930	190,196	1,893	361
SOL 미국배당다우존스	9,720	10	-0.10%	9,700	9,740	9,665	591,333	5,727	690
TIGER 미국S&P500배당귀족	10,315	15	+0.15%	10,310	10,330	10,255	15,796	162	511
ACE 미국S&P500	13,355	50	+0.38%	13,315	13,375	13,270	107,106	1,426	5,275
KODEX 미국S&P500TR	11,795	35	+0.30%	11,975	11,975	11,725	131,072	1,541	4,653
TIGER 미국S&P500	13,215	45	+0.34%	13,170	13,235	13,135	556,146	7,327	18,356
TIGER 미국S&P500TR(H)	9,830	30	+0.31%	9,835	9,845	9,820	41,683	409	408
ACE 미국나스닥100	12,270	75	+0.62%	12,210	12,295	12,200	79,078	969	4,258
KODEX 미국나스닥100TR	10,560	70	+0.67%	10,505	10,585	10,500	114,978	1,211	4,013
TIGER 미국나스닥100	71,485	530	+0.75%	71,050	71,595	71,050	67,468	4,811	21,460
TIGER 미국나스닥100TR(H)	10,130	70	+0.70%	10,130	10,160	10,120	38,000	385	304

 

미국의 금리가 현재 상황에서는
https://www.cmegroup.com/markets/interest-rates/cme-fedwatch-tool.html

CME FedWatch Tool - CME Group

6월까지 상승으로 예상하며 - 이후 변동 없음 - 하반기 or 내년부터 금리가 다시 인하될 것으로 예상.
(5,6월에 다시 체크)

채권으로 계속 매입하다가 금리 인하가 시작되면 채권 매도 후
주식을 다시 매입하는 방향으로 계획하고 있다.
그러나 주식의 방향은 어떻게 될지 몰라서 40% 정도는 적립식 계속 매수 - 올해 빠짐 없이 매집할 예정(어느 정도 바닥이 다가 왔다고 생각하기 때문에)
올해가 매집하기 좋은 시기 - 내려가도 매집, 올라도 매집 - 꾸준히 매집하면 됨(매달 꾸준히)

현재 미국 금리

빨간색은 예상 금리.?
현재 장기채권(20~30년) 구매하면 6개월~2년 안에 못해도 1.5배는 갈 것으로 예상된다.
(금리 인하가 되면 채권 가격은 상승.. 반대로 가게 됨)

미국채울트라30년선물의 경우 현재 8천원대인데 -> 6개월~1년안에 1만원 돌파 이후 1.2~1.4만원까지 갈 것으로 예상한다.

TIGER 국고채30년의 경우 상장한지 얼마 되지 않아 51,470으로 시작했는데, 현재 45,540원
이것도 6개월~1년안에 7만원 정도, 이후 8~9만원까지 갈 것으로 예상하고 있음(1년~2년사이.)

	현재가(2023/3/1)	듀레이션	연금투자 가능	%(23년 상반기까지)
KODEX 미국나스닥 100TR	10,560		O	8%
TIGER 필라델피아반도체나스닥	10.470		O	8%
TIGER 미국테크 TOP10	9,860		O	8%
TIGER 2차전지테마	22,680		O	8%
KODEX 미국S&P500TR	11,795		O	8%
SOL 미국배당다우존스	9,720		O	8%
KODEX 미국채울트라30년선물(H) (개인연금만 가능)	8,640	17	개인연금만	26%(개인)
TIGER 국고채30년스트립액티브 (개인연금,퇴직연금)	45,955	27.8	개인,퇴직 모두 가능	26%(개인),52%(퇴직)

이런 형태로 3월부터 꾸준히 매집할 예정이다.
올해는 연수익률 10% 예정.. 내년에는 변경없이 채권만->주식으로 변경하고 연 수익률 12~20% 예정.(주식 시작이 좋으면 20~40% 예상 ^^)

올해가 기회다.. 잘 굴려보자.
(개인 투자의 경우 레버리지 3배를 활용해서 투자를 일부 조금씩 해 볼 예정)

매달 블로그에 투자 정리(4월1일 예정)